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平安信托坚定打造精品信托战略规划

  4月27日,平安信托有限责任公司(下称“平安信托”或“公司”)披露2022年年度业绩报告。面对复杂多变的宏观市场环境与行业转型挑战,平安信托以党的二十大精神为指引,顺应监管导向和市场趋势,不断提升金融服务实体经济的能力,持续强化全面风险管理,坚定打造精品信托的战略规划。报告期内,公司实现营业收入194.48亿元,手续费及佣金净收入103.74亿元,净利润65.27亿元,归属母公司所有者净利润41.56亿元,整体经营业绩保持稳健增长,持续处于行业领先地位。

  平安信托党委书记、董事长姚贵平表示,公司持续以“专业创造价值”的平安新价值文化为引领,顺应信托业务新分类要求,以推动精品信托战略落地为中心,一手抓经营风险管控,一手抓精品业务打造,通过打造专业特色,建立长期竞争优势,实现长期可持续高质量发展。

  稳增长

  顺应信托业务新分类导向 精品信托战略转型成效显著

  2022年,平安信托顺应监管信托业务新分类要求,确立了业务稳健、专业领先的精品信托公司战略规划,大力发展信托服务、私募股权、机构资管三大战略业务,退出传统融资业务等。截至2022年底,公司资产管理总规模达5520亿元,同比增加907亿元,增长率为19.66%,其中,主动管理型信托资产规模较上年增长24.85%, 在整体业务中占比达82.7%。战略业务稳健增长,家族信托、保险金信托、证券投资类信托等业务规模净增长近2000亿元,业务转型取得显著成效。

  信托服务方面,公司坚守受托人定位,积极响应监管鼓励做大做强服务信托业务,践行回归本源,并坚持做专做精做优,更好地为人民群众财富保值增值、公益传承等需求服务,实现服务信托规模创新高。截至2022年底,家族信托与保险金信托全年合计单数超9000单,累计规模超1000亿元,年增长率达80%,其中,保险金信托已累计超1.8万单,设立规模位居市场第一。证券投资类信托整体规模超3000亿元,年增长率达114%。股权投资方面,紧跟国家“专精特新”、“双碳”行动战略,深耕布局科技及高端制造、“双碳”及绿色能源、新一代信息技术、现代服务、医疗健康领域,整合平安集团综合金融资源及产业资源,赋能被投企业,提升价值、共享成长。机构资管方面,聚焦发展基建权益类资产、持有类物业、高信用央国企与地方政府相关金融业务,为险资及其他机构资金提供长久期、稳定收益的资产,助力险资大类资产配置。截至2022年末,为平安集团保险资金配置资产存续规模超600亿元。

  控风险

  织密风险抵御“防线”、守牢资产质量“红线”、维护市场平稳“底线”

  经营风险管控是战略转型的基础。平安信托严格遵循信托业务新分类导向,坚持一手抓发展、一手防风险,加强资产质量管控,防范新的风险事项,做到合规先行,严守底线。2022年,公司深入优化全面风险管理体系,持续完善风险治理架构,清存量控新增,强化闭环管理。检视健全"募、投、管、退"全流程管控机制,实现产品全生命周期管理,压实“三大防线”管理责任,扎实推进“控风险”“调结构”“谋转型”各项重点工作。升级智能化风控平台,实现证券投资类信托每日自动监测预警。

  2022年,平安信托资产负债情况健康,流动性风险低,公司净资本规模204.61亿元,净资本与各项业务风险资本之和的比例为360.28%,净资本与净资产比例为77.79%,关键指标均远超监管要求,为业务稳健经营提供有力保障。

  公司深耕特殊资产经营,积极履行受托人义务,取得重点项目清收回现。通过合作清收、收益权保留、追加增信等方式,充分维护投资人整体利益。积极响应国家“保交楼、稳民生”政策,深入参与困境项目风险化解,以市场化、法制化方式,对重点项目进行盘活,为地产项目风险化解输出了有益经验,维护市场平稳健康发展。

  创价值

  聚焦支持实体“主战场”、上好服务民生“必修课”、深耕绿色金融“责任田”

  经济是肌体,金融是血脉。平安信托紧跟党和国家的重大战略部署,践行有使命的资本,聚焦中西部民生项目、健康、环保及现代制造等重点行业,2022年全年累计投入实体经济规模近4400亿元;近五年累计投入实体经济规模超过1.78万亿元,累计纳税超92.92亿元,促进社会经济高质量发展。

  在服务民生方面,公司大力发展信托本源业务,致力于切实增强人民群众的获得感、幸福感、安全感,践行“专业 让每个家庭拥有平安”的初心使命:不断提升资产管理和配置能力,丰富产品类型;心系民生幸福,通过慈善信托,践行扶贫济困、特殊人群保障、乡村助学等公益事业;积极弘扬信托业使命文化、受托文化、合规文化,切实保障与维护消费者的合法权益。

  在国家“双碳”目标要求下,公司持续以ESG投资理念为引领,大力推动绿色金融发展,发挥信托优势汇聚高质量发展的强大合力,为绿色低碳产业引入源源不断的活水,书写绿色高质量发展的信托答卷。2022年,公司新增绿色信托11个,存续绿色信托规模79.7亿元。其中,公司“全国首单供应链(应付)绿色资产支持商业票据”项目荣获深圳经济特区金融学会2021年“绿色金融先锋创新奖”,并成功发布公司首份可持续发展报告。

  2023年是国家实施"十四五"规划承上启下的关键一年,也是平安信托战略落实、转型突破的关键一年。面向新时代新征程,平安信托党委书记、董事长姚贵平表示,公司将以党的二十大精神作为谋划转型发展的基本遵循和行动纲领,主动融入发展新格局,全面贯彻新发展理念,以信托业务新分类为指引,回归资管、服务本源,走出一条差异化、可持续的发展道路,打造信托业“百年老店”,以自身高质量发展推动经济社会高质量发展。

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