用友BIP回单云—银行电子回单管理解决方案：智能高效，释放人力

引言

企业与客户、供应商、员工等发生各项资金往来，银行账户收款、付款银行会开具对应的电子回单。银行回单是银行受理客户结算业务的凭证，也是企业编制记账凭证的原始依据，是企业财务管理不可或缺的一环。随着企业规模不断扩张、业务资金往来频繁、交易结算量越来越大，企业每月从各银行收到成千上万张回单。企业财务人员需要从各银行网银人工下载电子回单，未及时下载还需到银行打印纸质回单，回单的获取、打印、匹配单据凭证及归档耗费大量人工工时，效率低、易出错，难审计，给企业财务管理工作带来困扰。

近年来，随着财政部、国家档案局等多部委大力推进电子会计凭证报销入账归档、电子凭证会计数据标准试点工作，一方面，银行电子回单作为重要的会计凭证需实现电子化入账归档；另一方面，9类电子凭证会计数据标准中包含银行电子回单、银行电子对账单，试点单位需对电子凭证进行接收、解析、处理、归档等各环节全流程标准化无纸化处理。政策组合拳使得企业财务管理的电子化、数字化、无纸化成为大势所趋。

用友BIP回单云

银行电子回单管理解决方案

用友BIP回单云——银行电子回单管理解决方案，告别传统银行回单繁琐处理方式，直连银行自动获取银行电子回单、银行交易明细及银行账户余额，通过系统预置的辨识规则、关联规则及生单规则，将银行电子回单与银行交易明细、收付款单据及总账凭证自动关联匹配，实现银行电子回单对账单的自动入账归档。支持纸质归档场景下的多种打印方式，省去逐张打印回单、人工匹配回单与凭证的繁琐操作；对接电子档案系统，可实现银行电子回单对账单的电子归档；支持通过收付款单据、总账凭证附件查看对应的银行回单，真正实现银行电子回单全流程自动化高效管理。

同时，用友网络是电子凭证会计数据标准深化试点服务保障单位（12家）中位列第一的专业服务厂商。依托领先的BIP技术平台和丰富的应用成功试点经验，可为电子凭证试点单位提供银行电子回单（OFD）的接收、验签、解析、入账、归档能力，帮助试点单位降低技术难度和实施成本，实现电子凭证全流程管理。

01

直连超1800家银行

自动获取银行电子回单

用友BIP回单云，通过银企联直连超1800家银行自动获取银行电子回单、交易明细及账户余额。企业交易完成后，可自动定时获取电子回单，包括回单明细（含回单编号、交易流水号）及回单文件，支持PDF、OFD格式，提供回单验签满足电子凭证要求，通过明细、余额、回单文件多维度交叉校验，保证回单下载真实、全面、准确，同时支持各直连银行的回单在线实时查询与获取。

回单直连超1800家银行

02

电子回单-交易明细-单据-凭证

自动关联，智能高效节省人工

通过自动下载机器人，系统可自动定时获取银行电子回单、交易明细及账户余额，支持按财务组织/会计主体、交易日期、银行账号、币种、收付方向等多重条件查询、下载回单、明细及余额。对于非直连账户，可选择通过RPA方式自动从网银获取电子回单、交易明细，同时系统也支持用户手动上传，实现全量银行账户回单统一管理。

银行回单

银行交易明细

银行账户余额

通过系统预置的辨识规则、关联规则，将回单与交易明细、单据及凭证自动关联，解决人工关联匹配问题，提高财务工作效率。辨识规则包含：交易对方规则（客户档案、供应商档案、人员档案及对应的银行账户档案）、对公/对私业务、是否退票、业务类型、款项类型、大额资金用途等。关联规则包含：银行交易流水号、对账码、银行账号、户名、币种、金额、摘要、用途等。

智能规则

通过系统发起直连支付时，银企联自动在付款摘要上拼接一个对账码，下载银行交易明细、回单时，对账码会随着摘要一起返回。银企联对各银行付款指令、银行流水、回单等接口进行分析，在指令、明细、回单、凭证上赋值一个唯一对账标识，屏蔽各银行差异并回传给系统，通过对账码实现回单、明细自动关联单据、凭证，并辅助企业银企对账。另外，还可以通过多要素匹配--即将交易日期、收付双方、交易金额等多个交易要素进行要素唯一值匹配，实现自动关联及对账。

明细-回单-单据-凭证自动关联

通过上述系统规则及银企联能力，实现银行交易明细、电子回单、业务单据、总账凭证的自动关联和银企对账。回单与单据、凭证关联后，可在凭证附件、单据附件中查看回单文件。

凭证附件查看回单

银行交易明细可与凭证、银行日记账对账，支持批次对账、单边对账、取消对账，可根据预设对账规则自动勾兑及手动逐笔勾兑，对账完成自动生成余额调节表。

银行对账

余额调节表

系统支持多种回单打印方式，包含：批量打印回单、按凭证号排序只打印回单（凭证纸打印凭证）、回单+凭证批量联打、回单+凭证+交易明细批量联打，省去凭证与回单分开打印再人工逐张匹配、装订的繁琐操作，并可显示打印/未打印记录。标准化电子回单、对账单数据及电子化文件档案，对接用友电子档案系统可将凭证、单据、银行电子回单自动同步电子档案库实现电子归档，加速推动电子档案建设。

凭证+回单批量联打

用友BIP回单云——银行电子回单管理解决方案，通过银企直连+系统智能规则，帮助企业财务人员从繁琐耗时的传统银行回单入账归档工作中释放出来。直连银行自动获取，无需登录各银行网银人工下载；通过各类智能规则，实现回单-明细-单据-凭证的自动关联、对账、入账归档。银行电子回单全流程自动化处理，财务人员无需逐张打印、人工匹配、装订及归档，有效提升企业会计档案归档及电子凭证管理的效率与质量。回单数据统计分析可视化展现，回单关联及对账风险实时预警。

回单工作台