基金份额和净值什么意思 基金净值与份额

最近有朋友想了解关于基金份额净值的问题，例如有人谈到「基金份额和净值什么意思」，今天问答百科小编为你整理了2条基金的份额是怎么计算相关内容，希望对你有帮助！

一、

1、基金份额类似于股份，一般是指基金投资人对基金享有的份额，它是基金的基本构成单位和计算单位，体现着基金投资人（基金份额持有人）的权利和义务。

2、基金净值，是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值，除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位基金净值。 基金累计净值＝单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。

二、举例说明,例如:2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元,今年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元

1、“净值”二字，本身的含义就是除去负债后的值：高净值客户，即那些没有或有很少负债的富人；净资产，即企业的总资产除去所欠的外债。

2、基金单位净值就相当于是份额的“计量单位”，你买入私募基金时净值的多少，决定着你最终换取的份额多少，同时它也是私募基金收益的计算依据。

基金份额是在你买的时候就确定了的，基金份额等于你花的钱除以净值，净值就是一份这个基金的价格，净值是随着这个基金跟踪的一堆股票的综合价格波动而波动的。 打个比方：有个基金A，初始发行时跟踪了10个股票，初始净值为1，你在此时买了100块，每份1块，就是100份。过了几天，那10个股票有的涨有的跌，但综合起来后相比初始涨了5%，这个时候净值就变成了1.05，这时候你还是100份，但每份的价格变成了1.05，所以你的100块就变成了105块。