公司一般账户 公司一般账户的用途是什么?

文章目录：

1. 公司一般账户的用途是什么?
2. 公司开立一般户需要什么资料
3. 企业一般户开户流程

一、公司一般账户的用途是什么?

一、公司一般账户的用途是什么？

1、公司内部资金分类管理需要。

规模稍微大一点的公司，进出资金种类和用途较多。比如项目类，税务类，工资类，投资类等，财务管理规范的公司会将不同资金纳入专项管理，便于监管核算。

2、适用于公司分支机构资金结算。

集团公司，连锁类公司由于分支机构比较分散，但是基本账户只能开一个，分支机构的日常资金收支成了问题。于是迫于资金结算和管理需要，只能选择在分支机构当地银行开立一般账户。

3、一般账户没有限制性规定。

按照人民银行账户管理规定，一个法人单位(含公司企业等)只能开立一个基本账户，即基本账户唯一性，一般账户没有限制性规定，便于央行和税务部门的监督管理。所以，只要有了基本账户，在其他任何银行均无法再行开立，联网系统会自动检测提示。

4、对账户资金具有一定保护作用。

由于一般账户只能存款不能取款，要对外转账时也必须先转入基本账户，再从基本账户转出，因此可以很好的规避资金非法流出风险。

扩展资料：

公司对公帐户分为四类:基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。

基本户和临时户可以存入现金也可以支取现金，而一般户只能转账和存入现金，不能支取现金。一般户想要取出现金，只能通过转账存入其他企业银行账户才能取出现金。

企业必须先注册基本账户才可以注册一般账户，一个企业只能在一家银行办理基本户，而一个企业可以办理多个一般户和临时账户。

银行的临时账户是为了满足临时业务所开办的账户，当这个业务完成要注销临时账户，剩余资金汇入企业的其他银行账户一般户想要取出现金，只能通过转账存入其他企业银行账户才能取出现金。

公司开设专用账户，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户，比如基本建设基金、期货交易结算资金等。

银行临时户是企业为了满足临时需求开办的银行账户。像是办理验资临时汇入的资金或者外地采购汇入当地行的资金等。

二、公司开立一般户需要什么资料

一般户需要准备的资料：1、借款合同或借款借据；2、基本存款账户的存款人同意其附属非独立核算单位开户的证明；3、营业执照正副本；4、国税，地税登记证；5、开户许可证；6、法人身份证；7、经办人身份证；8、单位公章，法人章，财务专用章；9、如需代办，需法人授权书和委托书。
一般户即一般存款账户，是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。本账户可办理转账结算和现金缴存，但一般存款账户，不可以办理现金支取。
开户申请条件：若是单位客户因向开户行借款需要开立一般帐户的，应出具借款合同；若是单位客户因其他结算需要，应出具加盖其单位公章的正式公函。开户行应留存原件。
根据《银行账户管理办法》的规定，银行账户管理遵守以下基本原则：
(1)一个基本账户原则。即存款人只能在银行开立一个基本存款账户，不能多头开立基本存款账户。存款人在银行开立基本存款账户，实行由中国人民银行当地分支机构核发开户许可制度。
(2)自愿选择原则。即存款人可以自主选择银行开立账户，银行也可以自愿选择存款人开立账户。任何单位和个人不得强制干预存款人和银行开立或使用账户。
(3)存款保密原则。即银行必须依法为存款人保密，维护存款人资金的自主支配权。除国家法律规定和国务院授权中国人民银行总行的监督项目外，银行不代任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人账户内存款。

三、企业一般户开户流程

企业一般户开户直接携带相关资料到银行办理就可以，不用提前预约，携带的资料一般包括公司银行开户证原件、公司证照所有正本原件、法人身份证原件、公章法人章财务银行预留印鉴、经办人身份证等，办理前可以电话咨询银行网点，这样可以知道全部材料。

企业一般户指一般存款账户，该账户可以办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。除了这个账户，企业还可以开设的账户有基本账户、临时账户及专用账户。基本账户一个公司只能开一个。

基本存款账户可以办理的业务包括工资、奖金等现金的支取。专用存款账户是对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。比如基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金等。

临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。开立临时存款账户的范围：设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。办理什么样的账户一般会根据企业的发展需要。

小编归纳，通过以上关于企业一般户开户流程内容介绍后，相信大家会对企业一般户开户流程有个新的了解，更希望可以对你有所帮助。

以上是问答百科网为你整理的3条关于公司一般账户的问题，希望对你有帮助！更多相关公司一般账户的内容请站内查找。