货币的检验和淘汰
此举旨在介绍英国的货币和银行体系。一、金融领域的英国文献应特别关注。主要是根据英国货币银行界的新实践编写的“仅仅研究1913年美联储的成立或”联邦储备法案“是不够的，英格兰银行显然具有可比性--”英格兰银行围绕宏观审慎勾勒出独特的目标、手段等体系，关注来自英国的文献更有现实意义。...
银行反洗钱工作总结报告三则
为大家整理的相关的银行反洗钱工作总结报告三则,制度内容涵盖了反洗钱组织领导、人员配备、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分、宣传培训、保密制度、监督检查、考核评价等方面。为开展反洗钱工作提供了有力的制度保障，全面开展反洗钱工作， 三是积极组织开展反洗钱...
互联网金融对传统商业银行的影响及对策分析3篇
除了股票等直接投资方式以外的所有投资活动都以商业银行为中心展开，而互联网金融的发展带动了金融脱媒的步伐， 2、传统金融模式大部分的业务来自于消费者到金融机构网点的实体操作，互联网融资短期内难以威胁商业银行贷款业务，其发展将会不满足于当前的网络小额信贷。 但是互联网金融不是简单的摧毁和替代传统商业...
2022年国家重要“供应链金融”政策概览（含部分省市政策）
近年来，供应链成为国家战略。党的二十大报告明确提出“着力提升产业链供应链韧性和安全水平”,这是以习近平同志为核心的党中央从全局和战略的高度作出的重大决策部署。随着金融科技的不断发展，“供应链金融是支持实体经济发展的有效工具”成为共识。国家及各省市政策频出，创新供应链金融服务模式成为重点。笔者整理了2...
转存交易是什么意思
转存交易指的是自动转存。是银行一种资金周转方式。客户存款到期后，客户如不前往银行办理转存手续，银行可自动将到期的存款本息按相同存期一并转存，不受次数限制，续存期利息按前期到期日利率计算。续存后如不足一个存期客户要求支取存款，续存期间按支取日的活期利率计算该期利息。...
什么是外汇市场？外汇是怎么产生的？
有些人觉得外汇是一个很无聊的行业，因为它需要无休止的市场分析、要承受过多的压力和风险。但是透过表面现象去看这个行业，你会发现它原来也有着丰富厚的历史，它的规则极具挑战，这使得它更加诱人，技术的发展一直在推动着行业变迁。不能忘记，外汇市场与其他金融行业一样，从来都是“英雄”和“坏蛋”并存，他们是外汇史...
5月起，银行个人转账有新规，每日限额是多少？为何要这么规定？
众所周知，中国人爱存钱，目前居民人均储蓄超过7万元，存款总额超过百万亿，被誉为储蓄大国。农业银行、浦发银行、光大银行等多家银行出台新规定，下调个人账户线上交易限额。杭州规定，若个人12个月以上没有交易，对外转账单日限额为10000元，福州规定，两年内没有交易，单日限额为5000元。浦发银行福州地区规...
调查｜比特币再遭银行封杀背后 揭秘虚拟币花样百出的C2C交易
比特币又火了一把，不过这次是因为银行发布的交易禁令。近两日，中信银行禁止账户用于比特币交易一事登上微博热搜榜，这也是继2014年十余家商业银行集体“围剿”比特币后，又一家银行对比特币交易进行“封堵”。不过，北京商报记者多方亲测调查发现，目前多家币圈交易所仍面向国内用户开放C2C交易，其中交易渠道主要...
什么是银行对接？
资金对接是融洽会引进的国际流行的融资洽谈方式。资金对接一般指的是银行支付接口文档，作用是可以让网站具有网付功能。 有投融资意向的企业及私募股权投资基金在大会安排的环境中面对面接触，使投融资双方都能有多元选择的机会，是提高投融资机会和效率的有效平台。 银行流水账单俗称银行卡存取款交易对账单，也...