建行东莞市分行：反诈尖兵在行动
为了让群众免受电信网络诈骗的侵害，为了堵截被诈骗资金的转移，为了做好电信网络诈骗的打击和宣传防范工作，建行东莞市分行的员工化身反诈尖兵，在看不见硝烟的反诈战场上始终奋斗着、奉献着。
争分夺秒 堵截被骗资金“跑路”
“太感谢你们了，幸亏建行员工业务水平精湛、办事高效，不然我们公司就损失大了。”某通公司财务负责人得知建行神速成功堵截追回了248万元喜出望外。
“诈骗分子已经通过网银在转移资金，我们要跟诈骗分子抢时间。”案件就是命令。得知客户被人以账户年检的原由，加入QQ群，诈骗分子冒充老板要求出纳转账268万货款进行电信诈骗。在分行财会与营运管理部的指导下，桥头支行员工分工合作，迅速通过行内系统与收款人开户行取得联系，在快速确认身份后特事特办，第一时间将该账户网上银行渠道功能暂停。“账户还有189.9万没有给转走！”看到收款账户已经暂停网上银行渠道后，在场的支行员工大大地松了一口气。
“诈骗分子之前通过网银转移了约70万，我们要尽可能挽回客户的资金损失。”对嫌疑账户排查，查询一级、二级账户，发现了被诈骗资金的流向，东莞分行反诈中心驻点员工迅速协同公安机关对涉案建行账户进行紧急的单向冻结。至此，客户被诈骗的268万元被及时堵截追回248.5万元。
“在市反诈中心各驻点银行的支持配合下，及时追回被骗款项近250万元。在此特别感谢驻点市反诈中心的银行：中国建设银行……”人民银行通报表扬东莞分行堵截大额电信诈骗，为人民群众挽回了巨额损失。
近年来，东莞分行密切配合公安部门，积极派员进驻反诈骗中心，开通公安部门查询、冻结银行账户的“绿色通道”，快速查询、冻结涉案资金，迅速封堵诈骗工具，有效制止诈骗行为，大力支持打击治理电信网络新型违法犯罪工作。2020年全年快速查询账户11726个，快速冻结涉案账号414个，成功堵截涉案资金折合人民币3373余万元。
跨省合作 警银联手 守住客户“钱袋子”
“您好，我是辽宁省抚顺支行的客户经理，现在我网点有一名老年客户声称有亲人在国外被绑架,需要汇36000元的赎金至贵网点**账户上。我们怀疑这是电信诈骗，但是客户情绪异常激动，坚持汇款，请求你们帮忙……”东莞东宝路支行营运主管接到兄弟行的紧急求助电话，于是一场二千八百公里的跨省合作开始了。调阅档案系统资料、账户可疑流水交易、无法电话核实……一系列核查工作在东宝路支行密锣紧鼓开展，另一边抚顺支行用尽各种办法劝说客户暂停汇款。就在客户不听劝告，坚持在STM操作的时候，东宝路支行核实为可疑账户，按规定对该账户采取管控措施。随后在多方共同努力下，客户确认这是诈骗，终止汇款。
“没想到，真的是诈骗阿！这可是学生的费用呢！”通过真实案例解说、诈骗手段讲解、核查活动组织方资质、分析对方收款码及活动要求图片、现场拨打对方电话等各种方式，网点营运主管、四名公安警察使用浑身系数，苦口婆心、轮番劝说，最终让这位老先生不再坚持转账。耿耿园丁意，拳拳育人心。一场利用老先生一心为学生谋划作品展览机会的骗局，终在银警联联合手，齐心协力下被识破，成功避免老先生和学生们2.6万元资金损失。
近年来，东莞分行积极开通涉赌涉诈绿色通道，协同公安、共同建立涉赌涉诈快速打击工作机制，网点发现电信网络诈骗、涉案人员等异常情况，按照涉赌涉诈快速打击指引上报信息，公安机关第一时间出警协助现场处理，打击电信网络诈骗违法犯罪行为，助力全国“断卡”行动，守护人民群众资金安全。
斗智斗勇 筑牢客户心理防线
“我可能遇到诈骗了，我卡里面的200多万不见了！”
“怎么办，对方发信息过来，说如不按照他的指示操作，钱再也拿不回来！”接到韩籍客户李先生的求助电话，东莞塘厦迎宾支行客户经理立即安抚客户拨打95533进行账户冻结。
“不要再点击短信里的任何内容，不要操作账户，让诈骗分子没有机会继续将资金转出。”在客户来银行的路上，迎宾支行客户经理保持与客户联系，避免客户继续在诈骗分子的诱导下操作导致上当受骗。
网点负责人同步联系公安机关，全程陪同客户；营运主管核查客户账户资金去向；柜台人员为客户账户采取管控措施……最终成功转回被诈骗分子诱导转入定期账户的200多万，未造成任何的资金损失！为提升群众防诈意识，当天下午，支行协同公安、法院等部门到李先生的公司进一步开展防诈骗等宣传培训。
全民反诈，守土有责。在这场没有硝烟的战争中，建行东莞市分行员工坚持以客户为中心，全员战斗，勇当反诈战士，在幕后全力支持公安在前方冲锋，每天都上演速度与激情。金睛火眼、全力劝阻，基层一线堵截电信网络诈骗；抽丝剥茧、争分夺秒，反诈中心驻点人员紧急止付，截断诈骗资金“跑路”；断卡行动，闻令而动，全行上下加班加点进行账户风险排查；抽丝剥茧、疑点监测，识别监控可疑账户，阻断诈骗分子利用账户实施电信犯罪；走进企业、社区、校园，开展财务人员、学生群体、老年群体等不同主题防范电信网络诈骗宣传，筑牢反诈铜城铁壁，守护客户资金安全。